Planeamento Financeiro Pessoal em Faro
Trabalhar com as suas finanças pessoais não precisa de ser complicado. Desde 2019 que ajudamos pessoas como você a organizar o dinheiro, criar orçamentos realistas e preparar o futuro sem stress.
O nosso escritório em Faro recebe clientes que chegam com dúvidas simples: como poupar mais? Como organizar as contas? Quando começar a investir? E nós respondemos com planos práticos, adaptados à vida real de cada pessoa.
Como Funciona a Nossa Consultoria
Começamos sempre por ouvir. Cada cliente tem uma história diferente – uns querem comprar casa, outros preparar a reforma, há quem precise apenas de organizar melhor as despesas mensais.
Durante a primeira reunião, passamos tempo a perceber o que precisa e onde está agora. Depois criamos um plano financeiro personalizado que inclui orçamento mensal, estratégias de poupança e, quando faz sentido, recomendações de investimento.
Não somos daqueles consultores que desaparecem depois da primeira sessão. Marcamos acompanhamentos regulares (normalmente mensais ou trimestrais) para ajustar o plano conforme a vida muda. E acredite, a vida muda sempre.
Áreas em Que Podemos Ajudar
Orçamento Familiar
Ajudamos a criar orçamentos que funcionam na prática. Sem cortar tudo o que gosta, mas com controlo sobre onde vai o dinheiro todos os meses.
Poupança e Objetivos
Quer poupar para férias, entrada de casa ou fundo de emergência? Definimos metas realistas e criamos planos para lá chegar sem apertar demasiado o cinto.
Gestão de Dívidas
Se tem vários créditos ou dívidas acumuladas, analisamos a situação e criamos estratégias para reduzir juros e pagar tudo de forma organizada.
Investimentos Básicos
Para quem já tem poupanças e quer dar o próximo passo, explicamos opções de investimento adequadas ao seu perfil e objetivos de longo prazo.
Planeamento de Reforma
Nunca é cedo demais para começar. Calculamos quanto precisa poupar mensalmente para ter uma reforma confortável e ajustamos conforme necessário.
Seguros e Proteção
Revemos os seguros que já tem e identificamos lacunas na proteção financeira da sua família, sempre com opções ajustadas ao orçamento.
Quem Vai Trabalhar Consigo
A nossa equipa combina formação em finanças com anos de experiência a ajudar famílias portuguesas a organizar o dinheiro.
Telmo Raposo
Consultor Financeiro Sénior
Trabalha com planeamento financeiro desde 2016. Especializado em gestão de orçamentos familiares e estratégias de poupança a médio prazo.
Carminda Viegas
Consultora de Investimentos
Ajuda clientes a dar os primeiros passos no mundo dos investimentos. Formação em economia e certificação em planeamento financeiro pessoal.
Serafina Mendes
Especialista em Reforma
Foca-se em planeamento de reforma e proteção financeira. Trabalha principalmente com clientes entre os 35 e 55 anos que querem preparar o futuro.
O Nosso Processo de Trabalho
Reunião Inicial Gratuita
Conversamos sobre a sua situação atual, objetivos e preocupações. Não há compromisso – é apenas para conhecer e perceber se faz sentido trabalharmos juntos.
Análise Financeira Completa
Revemos todos os seus rendimentos, despesas, dívidas e poupanças. Pedimos extratos bancários e documentos relevantes para ter uma visão clara da situação.
Criação do Plano Personalizado
Desenvolvemos um plano financeiro adaptado à sua realidade, com orçamento mensal, metas de poupança e recomendações específicas para os seus objetivos.
Implementação e Acompanhamento
Ajudamos a colocar o plano em prática e marcamos sessões de acompanhamento regulares. Ajustamos estratégias sempre que necessário, porque a vida não é estática.
Pronto Para Organizar as Suas Finanças?
Agende uma reunião inicial gratuita no nosso escritório em Faro ou por videochamada. Sem compromisso, sem pressão – apenas uma conversa honesta sobre o seu dinheiro.
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